诺曦s黄金第一视角

强化交易及人员管理《内控指引》要求证券基金经营机构建立用于管理债券投资交易业务的信息技术管理系统，债券投资交易业务应统一归集在管理系统平台上开展。对于债券投资交易业务的开展，《内控指引》对从业人员细化了五大要求：“不得私下或在表外开展债券投资交易；按照规定应当签订书面合同的，不得以邮件、即时通讯信息等替代书面合同；不得指定协议双方以外的第三方作为交易对手方开展债券回购交易；不得以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务，或以其他形式实施过度激励；不得通过任何交易形式进行利益输送、内幕交易、操纵市场、规避监管，或者为规避监管提供服务、便利。”

同时，证据显示，除了上述2600多万元转给山东国信外，还有200多万元在3个月内被天富人防以“还款”的名义将钱转到其他账户。“3000万元信托资金绝大部分被用来还款，而并没有资金被借款人用来作为‘流动资金’使用。监管何在？”丁女士质疑称。”

除了“外患”，建业地产还有“内忧”。作为河南本土房企中的“一哥”，建业地产在河南省18个地级市及省会城市均有在建及竣工项目，但近几年在郑州市场的表现却不太乐观。克而瑞发布的2018年大郑州房企权益销售金额排行榜显示，建业地产排第4名，第一名是河南本土的正商地产，权益销售金额超过220亿元，第二名和第三名分别分别为碧桂园和万科；2017年建业地产的权益销售金额则排第6，前三名分别为本土的正商地产、康桥地产、永威地产，第四名则为鑫苑（中国）。

《指引》全文共五章三十八条，主要内容包括三部分：一是债券投资交易的总体内控要求，包括建立相关制度与信息技术管理系统，实现业务统一归集与全程留痕。二是内控体系的构建要求，包括规范业务部门、风控合规部门及后台部门职责划分，禁止关键岗位混同操作，坚持做好各业务条线隔离工作。三是风险、业务与人员管理的具体内控要求，包括要求证券基金经营机构建立风险指标体系、债券库及交易对手库制度；业务管理实施逐级授权管理，对现券、回购、远期及借贷交易等业务进行差异化管理；细化债券投资交易人员资质、信息公示及薪酬递延等方面规定。

交通银行金融研究中心首席金融分析师鄂永健表示，永续债无固定期限，本来不能作为金融机构之间资金拆借的抵押品。而通过CBS将金融机构持有的永续债置换成央行票据后，机构可以将央票作为抵押品开展资金拆借，这相当于给金融机构增加了优质流动性资产，同时还能获得持有永续债的利息收入，因而其并未因购买永续债而受到较大流动性压力。这样操作下来，机构对投资永续债的意愿将大为增强。

该药店位于城区繁华地带，执法人员在检查中发现，当事人在店内张贴的宣传页上写道：“官方发布，新型冠状病毒防治方案，中成药推荐使用连花清瘟胶囊，唯一说明书中表明可拆（抑）制冠状病毒SARS药物，药师建议常备2盒，安全度新春。”在没有任何有力证据的情况下，当事人擅自对外宣传夸大其药理作用，误导消费者，已经涉嫌违反了《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条第一款规定，构成虚假宣传的行为，将依法拟处罚二十万元以上一百万元以下的罚款。